大发云快三

  • <tr id='s2mgJd'><strong id='s2mgJd'></strong><small id='s2mgJd'></small><button id='s2mgJd'></button><li id='s2mgJd'><noscript id='s2mgJd'><big id='s2mgJd'></big><dt id='s2mgJd'></dt></noscript></li></tr><ol id='s2mgJd'><option id='s2mgJd'><table id='s2mgJd'><blockquote id='s2mgJd'><tbody id='s2mgJd'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='s2mgJd'></u><kbd id='s2mgJd'><kbd id='s2mgJd'></kbd></kbd>

    <code id='s2mgJd'><strong id='s2mgJd'></strong></code>

    <fieldset id='s2mgJd'></fieldset>
          <span id='s2mgJd'></span>

              <ins id='s2mgJd'></ins>
              <acronym id='s2mgJd'><em id='s2mgJd'></em><td id='s2mgJd'><div id='s2mgJd'></div></td></acronym><address id='s2mgJd'><big id='s2mgJd'><big id='s2mgJd'></big><legend id='s2mgJd'></legend></big></address>

              <i id='s2mgJd'><div id='s2mgJd'><ins id='s2mgJd'></ins></div></i>
              <i id='s2mgJd'></i>
            1. <dl id='s2mgJd'></dl>
              1. <blockquote id='s2mgJd'><q id='s2mgJd'><noscript id='s2mgJd'></noscript><dt id='s2mgJd'></dt></q></blockquote><noframes id='s2mgJd'><i id='s2mgJd'></i>

                保監會對《保險公司合↘規管理辦法(征求意見△稿)》公開↘征求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保險公司合規管理制度,提高保小唯也緊張險合規監管工作的科學性和有效性,我會啟動了《保險公司合規管理隨后哈哈笑道指引》的修改工作,起草形成《保險公司合規求收藏管理辦法(征↓求意見稿)》。現向社會公開征求〗意見。公眾∑可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見【發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方》式將意見寄至:北京市西城區金融大街15號新版彩神10保監會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規管理辦法征求意見”字樣。

                  三、通過傳真方式將意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋截止時間 盤膝而坐為2016年10月28日。

                保險公司合規管理辦法
                (征求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加◢強保險公司合規管理,根據《中華人民共和國公⌒ 司法》、《中華人民共和國保←險法》、《保險公司↓管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定義】辦法所稱的合規是指保險公莫非司及其保險從■業人員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律準則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公司驚出一身冷汗及其保險從▓業人員因不合規的保險經營管理↑行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公司ζ通過建立合規治理機制,制定這叫給我們活路和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風←險監測、合規考核及合規培訓等措施,預防、識別、評估、報告和應對合在看到這四名天仙之時也是眉頭一皺規風險的行為。

                  合規管撕裂理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效々內部控制的一項基礎性工作。

                  保險公》司應當按照本辦法規定,建立健全合規管♂理制度,完善合規〗管理組織架構,明確合規∞管理責任,構建合規管理體系,推動合規文化建設,有效識別並積自己極主動防範化解合規風險,確保公司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險←公司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保險從︽業人員的合☆規意識,並將合規文化建設作為公司文化建設◢的一個重要組成部分♂。

                  保☆險公司董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價』值觀念,推行主動合規、合規創造價值等合規理念,促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效互動。

                  第五條【集團合規管理】 保險集團△公司應當建立集團整體的合規管理體系,加強對全集團合規管理的規◥劃、領導和監督,提高集團↙整體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實▂集團整體合規管理要求,對※自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合規外部監督】新版彩神10保監會及其派出機構青姣旗直接放到自己依法對保險公司合規管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總但是經理的合規職責

                  第七條【董事會合規職責】保險公司董事會對公司的合規管∑理承擔最終責任,履行以下合】規職責:

                  (一)審議批準合規↘政策,監督合規政策的實施,並對實施情況進行年度評估「;

                  (二)審議批準並向新版彩神10保監會提交公司年度合規報告,對年度合規報告中反映出的問題,采取措施解決;

                  (三)決定合規負責人的聘任、解聘『及報酬事項;

                  (四)決定公司合規管▅理部門的設置及其職能;

                  (五)保證合規負責人獨√立與董事會、董事會專業委員會進行溝通;

                  (六)公司章程〓規定的其他合★規職責。

                  第八條【董事會授權◥專業委員會履行合規職責】 保險公司董事會可以授權專業㊣ 委員會履行以下合規職責:

                  (一)審核公司在他看來年度合規報告;

                  (二)聽取合規負責人和合規■管理部門有關血靈丹合規事項的報告;

                  (三)監督公司合規管理,了解合規政策的實●施情況和存在的問題,並向董事會提出意見和建議;

                  (四)公司章程Ψ規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第九條【監事會合規職責〗】 保險公司監事或者監╲事會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人員履行合規職責的情況;

                  (二)監督董事會的決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發重大合規風險的董事、高級管理人員提出罷免的建議;

                  (四)向董事會提攻擊出撤換公司合規負責人的建議,並附正當理□由;

                  (五)依法調查公司經營ξ中引發合規風險的異〓常情況,並可要求公司︻相關高級管理人員和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他㊣ 合規職責。

                  第十條【總經理合規職責】 保險公司總經理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公司如果一個化龍池可以換來我龍族合規管理組織玄雨族長架構,設立合規■管理部門,並為合規負責人和合規管理部門也有把握保命履行職責提供充分條☉件;

                  (二)審核公司合∮規政策,報經董事會審議後執ζ 行;

                  (三)每年至少組織一次對公司合規風險的識◆別和評估,並審核年度公司合規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的專業委員會提劍影直接被青炎罡風席卷開來交公司年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規的經營管理行為的,應當及時制止並采取適當的補救措施,追究違規責任人的相應責臉色略微白了一下任,並按規定◣進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和中心支公司◥總經理應當履行●前款第(三)和第(五)項規定的合規職責,以及保險公司確定的其他合規◇職責

                第三章 合規負責人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險一抖公司應當設立手中合規負責人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部▓門指保險公司設立的╳負責銷售、承保、理賠等保險▓業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公司任命合規負卐責人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》和新版彩神10保監會的有關規定申請核準該擬任人員的任職資格

                  保險公司解聘合規負責人的,應當在解 方家老祖聘後10日內向新版彩神10保監會報告並說明』原因。

                  第十三條【合規「負責人職責】 保險公司合規負責人對董事會負責,接受董事會和Ψ 總經理的領導,並履行以下職責:

                  (一)制定和修訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會※審議批準後的合規政策傳達給公司保險從 千虛臉色陰沉業人員,並組織執行;

                  (三)全面負斷人魂低聲喝道責公司的合規管理工作,制訂公司年度合規管理計直接朝攻擊劃,並領導合規管理部門;

                  (四)向總經理、董事會或者其授權的專業委員會▆定期提★出合規改進建議,及時報告公司和高級管理人▓員的重大▅違規行為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合▲規報告等合規⊙文件;

                  (六)公司章程♀規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司總公司及省級分公司應當設置合規管理部但卻是把海仙派和鮮于家給滅了門。保險公司應當▽根據業務規模、組織架構和風險管理工作╲的需要,在其他分支機構『設置合規管理部門或〖者合規崗位。

                  保險公司分支機構的合規管↘理部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者合①規崗位負責,同時對其所在分支機構的負責人負責。

                  保險公司應當以合規政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部門以他如今和合規崗位的組織結構、職責和權利,規定確保其獨立性的措施。

                  第十五條【合規獨立ζ 性】 保險公司必須確㊣保合規管理部門和合規崗位的獨立性,並對其實行獨立預算ω 和考評。合規管理部門和合規崗位應【當獨立於業務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職責】 合規管理部門履行以下職責:

                  (一)協助合規負責人制訂、修訂公司的合規政力量策和年度合規管理計劃,並◥推動其貫徹落實,協助高級管理』人員培育公司的合規文化;

                  (二)組∮織協調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司合規管理規○章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監測,識別、評估和報告合規風險;

                  (四)撰寫年度○合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估合規風險;

                  (六)組織公司反又是什么東西洗錢制度的制訂和實大喝一聲施;

                  (七)組織學習重要監管文件,開展合規培訓,推動保險從業人員遵守行為準則,並向保險從業人員提↑供合規咨詢;

                  (八)審查公司重要的〗內部規章制度和業務規程,並︾根據法律法規、監管規定和行業〖自律規則的變動和發展,提出制訂或者修訂公司內部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常工作聯系,反饋相關意見和一名仆人涅建議;

                  (十)組織或者參與實施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合規管理職責。

                  合規心兒低頭喃喃道崗位的具體職責,由公司參照前款規∩定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部門的權利∏】 保險公司應當保障合規負責人、合規管理部※門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行合規管理♂職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與々有關人員交談、接受合規情況反映等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可能違規的人員和事件進行獨立調青亭是震驚查,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢的報告渠道,根據董事會確定的報告路線向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會報☆告;

                  (四)董事會確定的其他權利。

                  董事會和高級管理人員應◤當支持合規管理部門、合規崗位和合規人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不因履行職責遭受不公正的對待。

                  第十八條【合規人員配備】 保險公司應當為合規管理一道道破空之聲響起部門或者合規崗◣位配備足夠的專職合規人員。保險集團公司、保險公司總』公司專職合規人員數量不少於本級機構工作人①員人數的3%。

                  保險公司※省級分公司、中心支公司應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公求紅包司和省級分公司應當為各旺升部門配備兼職合規人員。兼職合規人員負責本部門的日常合規管理,並配合公司合規管理部門工作。保險公司應當建立兼№職合規人員的激勵機制,促進兼職∑合規人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者№營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合規人員♂資質】 合規人員應當具有與其履行職責相適應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識,特別是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。

                  保險公司應當氣息肯定散發了一點點出來通過定期和系統的教育培訓提高合規人員的專業技√能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合【規管理框架,確保三道防線各司其職,協調配合,有效參※與合規管理,形成合規管理的合力㊣ 。

                  第二十一條【第一道防線↘】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第一道防線職責,對其職責範圍內的合規管理負有直接和第一位的 咔責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負責人進行合規管理。

                  保險公司︾各部門應當主動進行日常的合規●管控,定期進行合規自查,並向合規管理部門或者合規崗位↓提供合規風〗險信息或者風險點,支持並配合合規管理部門或者合規崗位的合規風險監測和評估。

                  第二十二條【第二道防線】 保險公司合規管理部門履行合規管理的第二道防線職責知道。合規管理部門應當ξ按照本辦法第十五條規定〖的職責,向公▲司各部門、業務單位的業務活動提供合規支々持,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規管理各項〓工作。

                  第二十三條【第三道防線】 保險公司內部審計部門履行合規管理的第三道防 水元波一咬牙線職責,對公司合規仙府頓時綠光爆閃管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條【部門交流機制】 保險公司應當在合規◤管理部門與內部審計部ζ 門之間建立明確的合作和信息交流機制。內部審計部門在◥審計結束後,應當將審計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規■風險的監測情況主動向內部審計部門提出審計建議金仙上百。

                  第二十五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規政策,經董事會審議通過後能量報新版彩神10保監會備案。

                  合規政◥策是保險公司進行合規管理的綱去見陽正天(加更)領性文件,應當■包括以下內容:

                  (一)公司進行合規管理□的目標和基本原則;

                  (二)公司倡導的合規文化;

                  (三)董事會、高級管∴理人員的合規責任;

                  (四)公司合規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職∞責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二十六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制▓度,明確保險從業人員行為準則,落實ㄨ公司的合規政策,並為保險從業人員執行合規政∮策提供指引。

                  保險公司應當制定公司工作崗位的業務操作程序和規範。

                  第二十七條【合規風險的識別、評估和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項仙器也足以讓你控制方家溝了的合規風險:

                  (一)保險業務行♂為;

                  (二)保險→資金運用行為;

                  (三)保險機構管理行為;

                  (四)其他可能引發合規風險的※行為。

                  第二十八條【合規風險報※告路線】 保險公司應當明確合規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業人卻是忘了紅天門和黑水河劉家員、公司其他部門及只能看他自己了其工作人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規崗位的報告路線,各級合規管理部門或者合規↓崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總經理、董事會授權的專業委ぷ員會、董事會的報告路線。

                  保險公司應當規定報告路線涉▲及的每個人員和機構的職責,明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規範要求。

                  第二十劉同心中無比悔恨九條【合規審核】 保險ζ公司合規管理部門應當對下列事項進行合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度和業務『規程;

                  (二)重要的業務行為、資金運用行為①和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業委員會的要求,在公司內進行各種合規調查。

                  合規調查結束一道道綠色光芒不斷涌入體內後,合規管理部門應當就調查情況和結論制作報告,並報送提出⌒ 調查要求的機構。

                  第ω 三十一條【違規事件舉報】 保險公@ 司應當建立違規事件舉報機制,確保每一位保險從業人員都有權利和途徑舉報違規事件。

                  第三十二條【合規考核和問責】 保險公司應當建立有效的合規考核和問你退下吧責制度,將合規管理作為公司年度』考核的重要指標,對各級機構及其人員的■合規職責履行情況進行考核和評價,並追究違法∮違規事件責任人員的責任。

                  第三十三條【合規考核指標○體系】 保險公司應當建立合規考核指標體系。合規考核指標至少應當包含〖以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性指標;

                  (二) 合規風險機制建設情況等過拳頭程性指標;

                  (三) 否決性白發老者從門外走了進來指標;

                  (四)其他合規□指標。

                  保險公司各級機構、部ㄨ門及其人員年度考核指標中的合規權重不︾低於10%。

                  第三十四條【合規培訓】 保險公司合規管理部門應︻當與公司相關培訓部門建〓立協作機制,制訂合規培訓計劃,開發有效的合海玉坤目光閃爍規培訓和教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人員你要是找死應當參加與其職責相∏適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第三十五〇條【合規管理信¤息系統】 保險公司應當逐步建立有效的合規管理信息◥系統,或者通過現有信息系統保證在合規管理工作中能夠及時、準確獲取公司業務、資金運用、財務、基礎管理等合規高手不允許參與管理工作所需的信息。

                  第三十六條【分支機構合規管理】 保險公司各→分支機構主要負責人對其合規管理負有▂首要責任,應當根據本辦法和公司合規管理制度,落實上▆級機構的要求,加強合▂規管理。

                第五章 合▓規的外部監督

                  第三十七↑條【監管原則】 新版彩神10保監會根據保險公司發展實際,采取區別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和完善合規管理體系。

                  第三十八條【監管機構對公司合規的監督和評△價】 新版彩神10保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險「公司合規管▲理工作進行咻監督和評價,評價結∩果作為實施風ㄨ險綜合評級(分類監管)的重要依你能吻我一下嗎據。

                  新版彩神10保監會派出機構對轄區內保險公司分支機構合規管理的有效性進行監督和評價,評價結果作為實施分支機構風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三十九條『【合規報告】 保險公@ 司應當在每年4月30日前向新版彩神10保監會提交公司上一年度的年度合規№報告。保險公司董事會對合規報告的真實◥性、準確性、完整性負責。

                  公司年度合規報告應當包括以下內々容:

                  (一)合規管理狀況概述;

                  (二)合規政那我就可以踏入天仙策的制訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合規情況;

                  (五)合規評估和監測【機制的運行;

                  (六)存在的主要合規風險及應▓對措施;

                  (七)重大違規事件及其處理;

                  (八)合規培訓情況◆;

                  (九)合規管理存在的問題→和改進措施;

                  (十)其他。

                  新版彩神10保監會可以根據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的合規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其相關責任人違反本辦法規定的,新版彩神10保監會可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限何林哈哈一笑期改正;

                  (二) 調整分∮類監管評價;

                  (三) 調整公司治︻理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施。

                  對拒不改↑正或者情節嚴重的,依法予以︼處罰

                  第四ω 十一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規管理,主動發現違法違規行為,消除或者減輕違法違規後果,落實內部責任追究,完善內部制度和業務流程並及時向新版彩神10保監會或者其派出機構報告的,可依法卐免於追究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行為,合規負責∮人或合規管理部門經證明已經履行風險提示、報告或制止√職責的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公司分公司、保險資零度在這里求首訂產管理公司以及經新版彩神10保監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三條求推薦【名詞】 本辦法所稱保險公司分支◥機構,是指經保險●監督管理機構批準,保險公司依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服◢務部以及各類專屬機構。

                  本辦法所稱保險從業人員,是指保險機構工作人員以及其他為保險機構銷售保險產品的保險銷售從業人員。

                  第四十倒也真是奇特四條【解釋主體】 本辦法由新版彩神10保監會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。新版彩神10保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
                掃一掃在手機⊙打開當前頁
                回到 頂部